Проверка Росфинмониторинга

Компания «ЛАВАР» оказывает юридические услуги при проверке Росфинмониторинга в Симферополе и Крыму.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (далее Росфинмониторинг) - это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координировать деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. Руководство деятельностью Росфинмониторинга осуществляет Правительство РФ.

Часто случается, что при осуществление крупных сделок, организациями вовремя не предоставляется отчетность в государственные органы, в такие как Федеральная служба по финансовому контролю. Такие казусы сплошь и рядом происходят от незнания, что в свою очередь не освобождает от ответственности (ст. 15.27 КоАП РФ).

Первое, что нужно сделать, это понять попадаете ли Вы как организация или ИП под надзор данной службе. Постановке на учет в Росфинмониторинг подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели, в том числе:

  • лизинговые компании;
  • операторы по приему платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • ломбарды;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • тотализаторы, букмекерские конторы;
  • ИП (страховые брокеры, скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества).

Сотрудники Росфинмониторинга осуществляют проверку организаций:

на факт постановки на учет в межрегиональный орган Федеральной службы по финансовому мониторингу,
а также на наличие в организации так называемых «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласованных с Росфинмониторингом.

Все организации, указанные в п. 5 Закона о противодействии должны предоставлять информацию о совершаемых сделках в обществе. К тому же, информация о совершаемых операциях должна предоставляться не в произвольной форме, а по строго установленным образцам. Так с 21 марта 2010 г. вступил в силу Приказ от 05.10.2009 г. N 245 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Инструкция). Согласно приказу с 21 марта 2010 года организации обязаны направлять информацию в Росфинмониторинг в соответствии с новой Инструкцией. Новизна Инструкции состоит в изменении формы представления информации: в виде электронного формализованного сообщения. Те компании, которые представляли сведения на бумажных носителях, должны будут перейти на электронный вариант.

Из-за отсутствия у руководства юридического лица сведений о законодательстве в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, устанавливающего к организации требования по ее постановке на учет в Росфинмониторинг, разработке и согласованию Правил внутреннего контроля, проверяемая организация может быть привлечена к административной ответственности.


 

Порядок постановки на учет определен Правительством Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.

Постановка на учет осуществляется в течение 30 календарных дней после регистрации юридического лица или ИП, но не позднее рабочего дня предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.
Для регистрации следует предоставить карту постановки на учет в территориальный орган по форме 2-КПУ.
Также обязательны следующие действия:

  • Разработка правил внутреннего контроля и служебных документов (должностных инструкций, форм сообщений, журналов);
  • Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля;
  • Осуществление обязательного контроля и предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках).

В случае, если контроль Росфинмониторинга охватил Вашу организацию Вам не избежать получения требования о предоставлении информации и документов.

За неисполнение обязанностей предусмотренных федеральным законодательством виновные лица привлекаются к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ наказание, за которое несколько сотен тысяч рублей.


 

Наши специалисты окажут квалифицированное сопровождение Вашего бизнеса, разработают правила внутреннего контроля, выполнят все обязанности по внутреннему контролю, представят Ваши интересы в Росфинмониторинге и суде.

В случае, если Вы были привлечены к ответственности за 15.27 КоАП РФ мы будем добиваться снижения размера штрафа или изменения наказание на предупреждение. Имеется существенный судебный опыт.